Cryptos και ξέπλυμα χρήματος: Επέκταση των κανόνων για τις πληροφορίες που συνοδεύουν τις μεταφορές χρηματικών ποσών σε ορισμένα κρυπτοστοιχεία

Οι πρέσβεις των κρατών μελών στην Ευρωπαϊκής Ένωσης κατέληξαν σήμερα (σ.σ. χθες) σε συμφωνία όσον αφορά την εντολή διαπραγμάτευσης με το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο με αντικείμενο πρόταση για την επικαιροποίηση των υφιστάμενων κανόνων σχετικά με τις πληροφορίες που συνοδεύουν τις μεταφορές χρηματικών ποσών.

Στόχος της επικαιροποίησης είναι να επεκταθεί το πεδίο εφαρμογής των κανόνων σε ορισμένα κρυπτοστοιχεία.

Στόχος της πρότασης είναι να θεσπιστεί υποχρέωση των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων να συλλέγουν και να καθιστούν προσβάσιμες πλήρεις πληροφορίες σχετικά με τον αποστολέα και τον δικαιούχο των μεταφορών εικονικών περιουσιακών στοιχείων ή κρυπτοστοιχείων που διαχειρίζονται.

Αυτό κάνουν σήμερα οι πάροχοι υπηρεσιών πληρωμών για τις ηλεκτρονικές μεταφορές χρηματικών ποσών.

Σκοπός είναι να διασφαλιστεί η ιχνηλασιμότητα των μεταφορών κρυπτοστοιχείων ώστε να είναι πιο εύκολο να εντοπίζονται και, εάν χρειάζεται, να εμποδίζονται οι πιθανές ύποπτες συναλλαγές.

Οι τροποποιήσεις που εισήγαγε το Συμβούλιο στη θέση του εξορθολογίζουν και αποσαφηνίζουν την πρόταση της Επιτροπής, ιδίως με την εισαγωγή απαιτήσεων για τις μεταφορές κρυπτοστοιχείων μεταξύ παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων και μη φιλοξενούμενων πορτοφολιών.

Απαιτούν επίσης να συνοδεύεται η μεταφορά κρυπτοστοιχείων από πλήρες σύνολο πληροφοριών σχετικά με τους εντολείς, ανεξάρτητα από το ποσό της συναλλαγής. Δεδομένης της επείγουσας ανάγκης να διασφαλιστεί η ιχνηλασιμότητα των μεταφορών κρυπτοστοιχείων, το Συμβούλιο επιδιώκει με τη θέση του να συγχρονιστεί η εφαρμογή της πρότασης για τη μεταφορά χρηματικών ποσών με τον κανονισμό για τις αγορές κρυπτοστοιχείων (MiCA).

Ιστορικό

Η παρούσα πρόταση αποτελεί μέρος δέσμης νομοθετικών προτάσεων με στόχο την ενίσχυση των κανόνων της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ΚΞΧ/ΧΤ), η οποία παρουσιάστηκε από την Επιτροπή στις 20 Ιουλίου 2021.

Η δέσμη περιλαμβάνει επίσης πρόταση για τη δημιουργία νέας αρχής της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Η παρούσα πρόταση ευθυγραμμίζει τη νομοθεσία της ΕΕ με τα βασικά πρότυπα της ομάδας χρηματοοικονομικής δράσης.

Δείτε αναλυτικά:

 

Εντολή διαπραγμάτευσης του Συμβουλίου με το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο σχετικά με τα στοιχεία που συνοδεύουν τις μεταφορές χρηματικών ποσών και ορισμένων κρυπτοστοιχείων

Πρόταση ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΥ ΤΟΥ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟΥ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟΥ ΚΑΙ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ περί στοιχείων που συνοδεύουν τις μεταφορές χρηματικών ποσών και ορισμένων κρυπτοστοιχείων (αναδιατύπωση)

Πρόταση ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΥ ΤΟΥ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟΥ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟΥ ΚΑΙ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ σχετικά με τη σύσταση της Αρχής για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, (ΕΕ) αριθ. 1094/2010, (ΕΕ) αριθ. 1095/2010

Πρόταση ΟΔΗΓΙΑΣ ΤΟΥ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟΥ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟΥ ΚΑΙ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ σχετικά με τους μηχανισμούς που πρέπει να συγκροτήσουν τα κράτη μέλη για την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τους σκοπούς της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και για την κατάργηση της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849

Πρόταση ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΥ ΤΟΥ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟΥ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟΥ ΚΑΙ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας